Ошибки банков могут обернуться новыми проверками ЦБ

ЦБ РФ может провести проверку финансово-кредитных организаций на тему соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Причиной являются частые ошибки банков, связанные с отказом в обслуживании и блокировками счетов ИП и предприятий МСБ.

Ошибки банков могут обернуться новыми проверками ЦБ

С предложением о проверке к ЦБ обратились представители общественной организации «Опора России». По их мнению, банки слишком формально подходят к ФЗ-115. В этой связи они ошибочно считают сомнительными часть операций, проводимых ИП и предприятиями малого и среднего бизнеса. Это приводит к отказу в обслуживании и блокировке их счетов,

пишет News.ru. Банкиры и финансисты сходятся во мнении, что проверками проблему не решить, так как ее корни уходят в прошлое.

Комментируя изданию предложение общественников, независимый эксперт заметил, что формальное перечисление признаков, которые вместе или по отдельности могут присутствовать при операциях отмывания, не являются их существенными и неотъемлемыми чертами.

А тема блокировки счетов по причине проведения сомнительных трансакций будет приводить к дискуссиям о том, что есть вывод активов, обналичивание и так далее. Эксперт считает это неизбежным, когда классификация операций происходит на основании форм, а не содержания.

rueconomics.ru